关注点一：怎么看存量房贷利率下调呼声越来越大？

1事件：住建部主管媒体中国房地产报9月7日发布社评文章称，对于存量房贷利率的下调，从2022年10份开始，基于房地产形势和市场调研，我们持续发出调整的呼吁，时至今日，我们依然认为，非常时期，当用非常之策，改变市场预期，我们就能用时间换空间，早日走出需求不足的局面。我们应当看到，目前房地产发展的主要任务之一是稳定房地产、促进市场恢复和平稳运行，防止市场出现过冷，在房地产供需政策持续宽松的情况下，货币政策的纾困和在消费上的支持，显得十分紧要，因为，持续的房地产需求不足环境下，企业盈利会乏力，继续投资意愿不足，以及居民住房消费意愿降低，会让企业和个人对未来的住房消费信心与预期持续减弱，防范金融风险的压力会因此而增加。总的来说，房地产行业当前的一大特点是实现自我修复能力不足，从其基本面面临的挑战来看，则是蕴含着改革的勇气和迫切需要。在面向未来和推动房地产的改革发展过程中，既需要确保方向正确，也需要根据经济环境分清楚轻重缓急，调整优化与房地产消费的金融货币及财政税收政策。我们可以自问，因为存贷款利差下降了，银行盈利下降了一些，但是资产负债表是改善的，不良贷款是减少的，持有的资产的估值是提高的，对金融安全和经济稳定是大有帮助的。

2点评：当前下调存量房贷利率的必要性大幅提升，呼声浩大，伴随美联储降息周期将开启，央行或将加码货币宽松政策如降准降息+降存量房贷，一方面让利于民，刺激消费，一方面适当呵护银行受损的息差，当前市场可能正在迫切等待政策的落地，对A股来说也是企稳的关键宏观政策，同时看好优质地产。

关注点二：怎么看华为三折屏手机大卖？

1事件：华为三折叠手机——华为Mate XT非凡大师于9月7日12:08开启预订，预订开启不到24小时，华为商城显示该产品预约人数已超200万。“Z字型”折叠引领新一轮硬件创新，屏幕和铰链价值量大增！三折叠手机相较于目前主流左右折手机不仅在折叠形态有了大幅改动，而且相应的手机零部件价值量也大幅增加。1） 首先内屏尺寸大幅提升，对于折叠屏的弯折强度要求更高，对于柔性OLED面板需求量进一步增加。2）其次铰链数量直接翻倍，华为公司在今年3月公布了三折屏手机设计专利，采用两套铰链连接三部分壳体，三折手机对于铰链需求量直接翻倍。

2评：进入到2024年下半年以来，小米、三星、荣耀、华为等企业密集发布折叠机新产品，将进一步推动折叠机市场的快速发展。根据IDC的数据，2023年3季度至2024年2季度中国折叠机市场销售量同比增速分别为90%、150%、83%、105%，连续保持高增长态势；市场份额方面，华为连续两个季度市占率在40%以上，保持第一，市占率分别为44.1%、41.7%。折叠机新产品将进一步推动折叠机市场的快速发展，推荐折叠机产业链企业。

3与之有关的上市公司：东睦股份、统联精密。